La startup fintech canadienne Evolving Intelligence a récemment lancé une plateforme révolutionnaire de gestion de patrimoine privé alimentée par l'IA, conçue pour suivre les risques de transfert de patrimoine, fournir des informations actualisées sur les règles régionales en matière de fiscalité, de conformité et autres, et automatiser les tâches. 

Les conseillers financiers sont confrontés à un défi de taille lorsqu'ils transfèrent les actifs de leurs clients dans le monde entier. Chaque transfert nécessite une connaissance approfondie des règles régionales en matière de succession, de fiscalité, de conformité réglementaire, de documentation et bien plus encore.

"Les conseillers fonctionnent souvent en silos et, face à un scénario complexe, peuvent ne même pas savoir quoi demander. En créant une couche privée et longitudinale de connaissances, notre plateforme d'IA leur fournit une image holistique et leur donne le contrôle."

Ali Saleh

Président, Evolving Intelligence

Développée avec l'aide d'experts de l'Institut Vecteur, Evolving Intelligence a formé ses modèles d'IA sur la base de connaissances d'experts du domaine et d'informations régionales actualisées, garantissant ainsi que la plateforme fournit aux conseillers financiers l'équivalent IA d'une équipe privée d'experts et d'assistants régionaux. Evolving Intelligence s'est adressée à Vector par l'intermédiaire du programme FastLane, en s'inscrivant au programme DaRMoD (Data Readiness, Model Development, and Model Deployment) l'été dernier. L'entreprise ontarienne avait déjà collecté des données internes, mais souhaitait accélérer sa préparation. Cette expérience a incité l'équipe à se joindre à l'atelier sur les systèmes de recommandation de Vector afin de développer les capacités de leur système. Le travail effectué par l'équipe d'Evolving Intelligence dans le cadre du bootcamp lui a permis d'affiner son cas d'utilisation et de démontrer l'incroyable potentiel de sa plateforme.

Gagner du terrain dans le Bootcamp de Vector sur les systèmes de recommandation

Des précautions particulières ont été prises pour répondre à leurs exigences élevées en matière de confidentialité des données. L'un des scientifiques de Vector spécialisés dans l'apprentissage automatique appliqué et un chef de projet de l'équipe des projets d'IA appliquée de Vector ont joué le rôle de mentors et de responsables techniques, travaillant individuellement avec les équipes de l'entreprise sur leurs cas d'utilisation pendant trois mois, y compris un camp d'entraînement de trois jours. "Nous avons participé au Bootcamp sur les systèmes de recommandation afin d'apprendre les meilleures méthodes pour construire des processus d'IA capables d'identifier rapidement et de manière fiable les risques liés aux transferts financiers", explique Saleh. Nous avons été exposés à de nombreux types de modèles différents. Nous avons beaucoup appris, au-delà de nos espérances.

La participation au bootcamp a permis à l'équipe d'Evolving Intelligence de tester les avantages relatifs de différents modèles et approches et de construire une preuve de concept fonctionnelle à partir de laquelle elle a pu vérifier différentes solutions. Sous la direction de Shaina Raza, PhD, spécialiste de l'apprentissage automatique appliqué chez Vector, Responsible AI, l'équipe a divisé son défi en deux problèmes distincts : (1) catégoriser le risque de transfert d'un actif donné au sein d'une même juridiction ou d'une juridiction à l'autre, et (2) recommander les tâches appropriées en fonction du profil de risque spécifique d'un transfert d'actif donné.

Pour catégoriser les risques dans différents scénarios de transfert d'actifs, l'équipe avait besoin d'un modèle capable de gérer une multitude de facteurs, notamment les réglementations financières, les lois fiscales, la stabilité politique, les taux de change et les conditions du marché, qui varient considérablement dans le temps et d'une juridiction à l'autre. En collaboration avec Raza, l'équipe a choisi un modèle conçu pour gérer un grand nombre de caractéristiques d'entrée et d'interactions complexes. Pour leur démonstration de faisabilité, ils ont intégré plusieurs catégories, notamment le type de transfert, le type d'actif et les juridictions d'origine et de destination. Une fois les catégories de risque établies, l'équipe a intégré un ensemble de méthodes pour recommander les tâches pertinentes pour chaque profil de risque de transfert d'actifs.

"L'équipe d'Evolving Intelligence est arrivée avec une très bonne stratégie et a fait preuve d'un grand intérêt et d'une grande curiosité pour apprendre et mettre en œuvre différentes techniques de recommandation afin de réaliser leur cas d'utilisation unique. Ils ont apporté beaucoup à la table et ont tiré le meilleur parti de l'opportunité de travailler ensemble".

Shaina Raza

Scientifique en apprentissage automatique appliqué, IA responsable, Institut Vecteur

Depuis sa participation au Bootcamp sur les systèmes de recommandation, Evolving Intelligence a continué d'affiner son système et d'y ajouter des fonctionnalités. M. Saleh indique que son équipe a effectivement triplé la taille de son ensemble de données, affiné son modèle et incorporé des fonctionnalités supplémentaires, telles que l'augmentation du nombre de catégories de risque de sept à 12. Ils ont déployé leur modèle sur leur plateforme et celui-ci suscite déjà l'intérêt de clients potentiels. "Ce fut un plaisir de travailler avec Vector", déclare M. Saleh. "Le mentorat et le soutien que nous avons reçus ont été formidables, y compris les heures de bureau. Nous nous sommes organisés pour tirer le meilleur parti de cette ressource précieuse. Profitant de leur élan, M. Saleh et son équipe sont retournés chez Vector pour un troisième programme, afin d'affiner leurs compétences et de développer leur plateforme.

Alors qu'Evolving Intelligence continue de perfectionner sa plateforme, son succès illustre la mission plus large de Vector, qui est de favoriser l'innovation responsable en matière d'IA et d'encourager la croissance durable de l'écosystème de l'IA au Canada. En tant que partenaire de confiance dans la construction, le développement et l'adoption de l'IA, Vector continue de combler le fossé entre la recherche de pointe et les applications du monde réel. Grâce à des programmes comme FastLane et à des collaborations avec des entreprises comme Evolving Intelligence, Vector fait non seulement progresser les capacités de l'IA, mais veille également à ce que ces progrès soient mis en œuvre de manière responsable et éthique. En regardant vers l'avenir, Vector reste déterminé à traduire son leadership en matière de recherche en avantages tangibles pour ses partenaires de l'industrie et, en fin de compte, à aider le Canada à gagner avec l'IA sur la scène mondiale.