La jeune entreprise canadienne de fintech Evolving Intelligence a récemment lancé une plateforme révolutionnaire de gestion de patrimoine privée propulsée par l’IA, conçue pour suivre les risques liés au transfert de patrimoine, fournir des informations à jour sur la fiscalité, la conformité et d’autres règles régionales, et automatiser les tâches. 

Les conseillers financiers font face à un défi de taille pour transférer les actifs de leurs clients à travers le monde. Chaque démarche nécessite une connaissance experte des règles régionales couvrant les successions, la fiscalité, la conformité réglementaire, la documentation et bien plus encore.

« Les conseillers fonctionnent souvent en silos et, face à un scénario complexe, peuvent même ne pas savoir quoi demander. En créant une couche privée et longitudinale de connaissances, notre plateforme d’IA leur offre une image globale et les met en contrôle. »

Ali Saleh

Président, Evolution Intelligence

Construite avec l’aide d’experts du Vector Institute, Evolving Intelligence a entraîné ses modèles d’IA sur la connaissance experte du domaine et l’information régionale à jour, assurant que la plateforme offre aux conseillers financiers l’équivalent IA d’une équipe privée d’experts régionaux et d’assistants. Evolving Intelligence est arrivée chez Vector via le programme FastLane, s’inscrivant au programme Data Readiness, Model Development, and Model Deployment (DaRMoD) l’été dernier. L’entreprise basée en Ontario avait déjà recueilli certaines données internes, mais voulait accélérer sa préparation. Cette expérience a conduit leur équipe à rejoindre le Bootcamp simultané des systèmes de recommandation de Vector pour développer les capacités de leur système. Le travail réalisé par l’équipe Evolving Intelligence lors du bootcamp leur a permis d’affiner leur cas d’utilisation et de démontrer l’incroyable potentiel de leur plateforme.

Gagner du terrain dans le Recommender System Bootcamp de Vector

Une attention particulière a été portée pour répondre à leurs exigences élevées en matière de confidentialité des données. L’un des scientifiques en apprentissage automatique appliqué de Vector et un chef de projet de l’équipe de projets d’IA appliquée de Vector ont agi comme mentors et responsables techniques, travaillant en tête-à-tête avec les équipes de l’entreprise sur leurs cas d’utilisation pendant trois mois, incluant un bootcamp de trois jours. « Nous avons assisté au Recommender Systems Bootcamp pour apprendre les meilleures méthodes de construction de processus d’IA capables d’identifier rapidement et de manière fiable les risques de transfert financier », explique Saleh. nous a exposés à plein de types de modèles différents. Nous avons beaucoup appris — au-delà de nos attentes. »

Participer au bootcamp a permis à l’équipe Evolving Intelligence de tester les avantages relatifs de différents modèles et approches et de construire une preuve de concept fonctionnelle contre laquelle ils pouvaient tester différentes solutions. Sous la direction de Shaina Raza, PhD, scientifique en apprentissage automatique appliqué chez Vector, Responsible AI, l’équipe a divisé son défi en deux problèmes distincts : (1) catégoriser le risque de transférer un actif donné à l’intérieur ou entre juridictions, et (2) recommander des tâches appropriées en fonction du profil de risque spécifique d’un transfert d’actif donné.

Pour catégoriser les risques dans différents scénarios de transfert d’actifs, l’équipe avait besoin d’un modèle capable de gérer une multitude de facteurs, y compris la réglementation financière, les lois fiscales, la stabilité politique, les taux de change et les conditions du marché, qui varient considérablement au fil du temps et selon les juridictions. En collaboration avec Raza, l’équipe a sélectionné un modèle conçu pour gérer un grand nombre de caractéristiques d’entrée et d’interactions complexes. Pour leur preuve de concept, ils ont intégré plusieurs catégories, dont le type de transfert, le type d’actif, ainsi que les juridictions source et destination. Une fois leurs catégories de risque établies, l’équipe a intégré un mélange de méthodes pour recommander les tâches pertinentes à chaque profil de risque de transfert d’actifs.

« L’équipe d’Evolution Intelligence est arrivée avec une très bonne stratégie et a montré un grand intérêt et une grande curiosité pour l’apprentissage ainsi que pour la mise en œuvre de différentes techniques de recommandation afin de réaliser leur cas d’usage unique. Ils ont beaucoup apporté et ont tiré le meilleur parti de l’occasion de travailler ensemble. »

Shaina Raza

Scientifique appliqué en apprentissage automatique, IA responsable, Vector Institute

Depuis sa participation au Bootcamp des systèmes de recommandation, Evolving Intelligence a continué à affiner son système et à ajouter des capacités. Saleh rapporte que leur équipe a effectivement triplé la taille de leur ensemble de données, affiné leur modèle et intégré des fonctionnalités supplémentaires, comme l’augmentation du nombre de catégories de risque de sept à douze. Ils ont déployé leur modèle sur leur plateforme et il suscite déjà l’intérêt de clients potentiels. « Ça a été formidable de travailler avec Vector », dit Saleh. « Le mentorat et le soutien que nous avons reçus étaient formidables, y compris les heures de bureau. Nous nous sommes organisés pour tirer le meilleur parti de cette ressource précieuse. » Profitant de leur élan, Saleh et son équipe sont revenus à Vector pour un troisième programme, alors qu’ils perfectionnent leurs compétences et développent davantage leur plateforme.

Alors qu’Evolving Intelligence continue d’affiner sa plateforme, son succès met en lumière la mission plus large de Vector de stimuler l’innovation responsable en IA et de favoriser une croissance durable dans l’écosystème canadien de l’IA. En tant que partenaire de confiance dans la création, le développement et l’adoption de l’IA, Vector continue de combler le fossé entre la recherche de pointe et les applications concrètes. Grâce à des programmes comme FastLane et à des collaborations avec des entreprises comme Evolving Intelligence, Vector fait non seulement progresser les capacités de l’IA, mais veille aussi à ce que ces avancées soient mises en œuvre de manière responsable et éthique. Alors que nous regardons vers l’avenir, Vector demeure déterminé à transformer notre leadership en recherche en bénéfices concrets pour les partenaires industriels, aidant ultimement le Canada à gagner avec l’IA sur la scène mondiale.