La startup canadienne de technologie financière Evolving Intelligence a récemment lancé une plateforme révolutionnaire de gestion de patrimoine privé basée sur l'IA, conçue pour suivre les risques de transfert de patrimoine, fournir des renseignements à jour sur les réglementations fiscales, de conformité et autres au niveau régional, et automatiser les tâches.
Les conseillers financiers sont confrontés à un défi de taille lorsqu'il s'agit de transférer les actifs de leurs clients à travers le monde. Chaque opération exige une connaissance approfondie des réglementations régionales en matière de successions, de fiscalité, de conformité réglementaire, de documentation, et bien plus encore.
Les conseillers travaillent souvent en vase clos et, face à une situation complexe, ils peuvent même ne pas savoir quelles questions poser. En créant une couche de connaissances privée et longitudinale, notre plateforme d'IA leur offre une vue d'ensemble et leur permet de garder le contrôle.
Conçue avec l'aide d'experts du Vector Institute, la plateforme d'Evolving Intelligence a entraîné ses modèles d'IA grâce à une expertise pointue du domaine et à des informations régionales actualisées. Ainsi, les conseillers financiers disposent d'une équipe d'experts et d'assistants régionaux dédiée, équivalente à une véritable équipe d'IA. Evolving Intelligence s'est joint à Vector par l'entremise du programme FastLane, s'inscrivant l'été dernier au programme DaRMoD (Data Readiness, Model Development, and Model Deployment). L'entreprise ontarienne avait déjà recueilli des données internes, mais voulait accélérer leur préparation. Cette expérience a mené son équipe à participer au camp d'entraînement de Vector sur les systèmes de recommandation, organisé simultanément, afin de développer les capacités de son système. Le travail réalisé par l'équipe d'Evolving Intelligence lors de ce camp d'entraînement lui a permis d'affiner son cas d'utilisation et de démontrer l'incroyable potentiel de sa plateforme.
Progresser dans le camp d'entraînement aux systèmes de recommandation de Vector
Une attention particulière a été portée au respect de leurs exigences élevées en matière de confidentialité des données. Un chercheur en apprentissage automatique appliqué de Vector et un chef de projet de l'équipe IA appliquée de Vector ont joué le rôle de mentors et de référents techniques, travaillant individuellement avec les équipes de l'entreprise sur leurs cas d'usage pendant trois mois, notamment lors d'un atelier intensif de trois jours. « Nous avons participé à l'atelier sur les systèmes de recommandation pour apprendre les meilleures méthodes de conception de processus d'IA capables d'identifier rapidement et de manière fiable les risques liés aux transferts financiers », explique Saleh. « Ça nous a permis de découvrir plusieurs types de modèles. Nous avons beaucoup appris, bien au-delà de nos espérances. »
La participation à ce camp d'entraînement a permis à l'équipe d'Evolving Intelligence de tester les avantages respectifs de différents modèles et approches et de développer une preuve de concept fonctionnelle pour évaluer diverses solutions. Sous la direction de Shaina Raza, PhD, chercheuse en apprentissage automatique appliqué et IA responsable chez Vector, l'équipe a décomposé son défi en deux problèmes distincts : (1) catégoriser le risque lié au transfert d'un actif donné au sein d'une même juridiction ou entre juridictions, et (2) recommander les actions appropriées en fonction du profil de risque spécifique de ce transfert.
Pour catégoriser les risques liés aux différents scénarios de transfert d'actifs, l'équipe avait besoin d'un modèle capable de gérer une multitude de facteurs, notamment la réglementation financière, la fiscalité, la stabilité politique, les taux de change et les conditions du marché, qui varient considérablement dans le temps et selon les juridictions. En collaboration avec Raza, l'équipe a sélectionné un modèle conçu pour traiter un grand nombre de variables d'entrée et d'interactions complexes. Pour leur preuve de concept, ils ont intégré plusieurs catégories, dont le type de transfert, le type d'actif et les juridictions source et de destination. Une fois leurs catégories de risques établies, l'équipe a combiné différentes méthodes pour recommander les actions pertinentes pour chaque profil de risque de transfert d'actifs.
« Nous avons participé au camp d'entraînement sur les systèmes de recommandation pour apprendre les meilleures méthodes de création de processus d'IA capables d'identifier rapidement et de manière fiable les risques liés aux transferts financiers. »
Depuis sa participation au programme intensif de systèmes de recommandation, Evolving Intelligence a continué à peaufiner son système et à enrichir ses fonctionnalités. Saleh dit que son équipe a triplé la taille de son ensemble de données, peaufiné son modèle et intégré de nouvelles fonctionnalités, notamment en portant le nombre de catégories de risques de sept à douze. Déployé sur leur plateforme, leur modèle suscite déjà l'intérêt de clients potentiels. « Travailler avec Vector a été une expérience formidable », déclare Saleh. « Le mentorat et le soutien reçus, y compris les permanences, ont été exceptionnels. Nous nous sommes organisés pour tirer le meilleur parti de cette ressource précieuse. Forts de cette dynamique, Saleh et son équipe sont retournés chez Vector pour une troisième session afin de perfectionner leurs compétences et de développer davantage leur plateforme.
Alors qu'Evolving Intelligence continue de perfectionner sa plateforme, son succès illustre la mission plus large de Vector, qui consiste à stimuler l'innovation responsable en IA et à favoriser une croissance durable au sein de l'écosystème canadien de l'IA. Partenaire de confiance dans la conception, le développement et l'adoption de l'IA, Vector continue de combler le fossé entre la recherche de pointe et les applications concrètes. Grâce à des programmes comme FastLane et à des collaborations avec des entreprises comme Evolving Intelligence, Vector fait progresser les capacités de l'IA et veille à ce que ces progrès soient mis en œuvre de manière responsable et éthique. Tournée vers l'avenir, Vector reste déterminée à traduire son leadership en recherche en avantages tangibles pour ses partenaires industriels, contribuant ainsi à faire du Canada un chef de file mondial en IA.
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